农行舞钢市垭口支行成功堵截一起个人可疑账户开立

    中国新闻在线河南讯   （程传忠 报道  通讯员：刘怡孜）近期电信诈骗形势不容乐观，我行就成功堵截一起个人可疑账户开立，工作人员层层把关，防患于未然，履行了维护金融安全的岗位职责。

5月16下午14时，客户李某来到中国农业银行舞钢市垭口支行要求开立银行卡，当时正在站大堂的徐经理发现李某刚成年不久，且身份证上显示户籍为外地，出于风险意识，询问该客户是否在舞钢市上班或者上学。客户表示一家人居住在周口市，且拿出来房地产复印件，证件上的地址为钢城花园。后来徐经理又问客户开卡的用途，客户称自己名下没有农行卡，说要办一张农行卡作为工资卡。

徐经理暂未发现可疑特征，遂指引客户先填完开卡告知书，然后前往超柜办卡。开卡的过程中虽然客户之前说没有办过农行卡，但是系统显示他在本行存在信息，就说明他在农行办过卡。徐经理便再次询问客户是否在农行办过卡，客户仍表示没有办过，但神情透露出紧张、不安和不耐烦，徐经理敏锐的捕捉到这一点，并提出以前可能用户口本办过卡带领客户前往柜台查询。柜台客服经理查询到客户曾经办过一张卡，且因为涉赌涉诈被暂停非柜面，继而被封存，于是客服经理询问客户办卡原因及冻结原因，客户吞吞吐吐、解释不清，沉默片刻后拿上证件匆忙离开网点。至此，垭口支行成功堵截一起可疑账户开户。

从本次堵截案件中，我们了解到，我行工作人员通过全面核实客户的身份信息、开户资料以及真实意愿，及时发现异常情况，从而保护了客户的资产安全，维护了金融环境的和谐稳定。

在今后的工作中，我行将继续秉持高度的专业敏感性和细致的核实流程，进一步加强员工的反诈意识和业务能力培训。同时，优化开户核实流程，提升客户身份识别的精准度，确保客户真实意愿的全面了解。此外，可以通过宣传和教育，提升客户的金融安全意识，共同防范金融诈骗，营造更加安全、和谐的金融环境。

（中国农业银行舞钢市垭口支行 刘怡孜）